Las señales de alerta son aquellas situaciones que al ser analizadas se salen de los comportamientos particulares de los clientes o del mercado, considerándose atípicas y que, por tanto requieren mayor análisis para determinar si existe una posible operación de lavado de activos o financiación del terrorismo.
¿Qué es SARLAFT?
Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorrismo.
Es el sistema adoptado por la cooperativa para promover la cultura de gestión de este riesgo y prevenir que se incurra en delitos asociados al Lavado e Activos y Financiación del Terrorismo.
Mecanismos de control de SARLAFT:
- Conocimiento del Asociado
- Conocimiento del mercado
- Identificación de operaciones inusuales
- Identificación y reporte de operaciones sospechosas
Controles para identificar señales de alerta SARLAFT exigidos al Asociado:
- Declaración de origen de fondos en apertura de productos de ahorro
- Declaración de operaciones en efectivo igual o mayor a 10 millones de pesos, son su soporte.
- Declaración de origen de fondos para consignación en cheque igual o mayor a 20 millones de pesos.
- Actualización de datos
Formulario de Actualización de Datos
FUENTE: UIAF /CÁMARA DE COMERCIO DE BOGOTÁ
